無免許で「地下銀行」運営か　インドネシア国籍の夫婦を逮捕　不正送金総額は10億円にのぼる可能性

国の許可を得ずに海外送金を行う、いわゆる「地下銀行」を営んだとして、インドネシア国籍の夫婦が銀行法違反の疑いで逮捕されました。

逮捕されたのは、埼玉県越谷市に住むインドネシア国籍のエンリコ・マイ・ダニ容疑者（42）と、妻のリスカ・オクタビアミス容疑者（33）です。

警察によりますと、2人は2023年6月から2024年6月までの間、国の許可を得ずに、複数の依頼人から8回にわたり、あわせて89万円余りを受け取り、インドネシアの口座に送金した疑いが持たれています。

調べに対し、エンリコ容疑者は容疑を否認し、リスカ容疑者は容疑を認めているということです。

警察は、2人が2015年ごろから無免許で送金業務を行っていたとみています。

1回あたり500円から1000円の手数料を受け取っていたとみられ、警察は、不正送金の総額が10億円にのぼる可能性があるとして、実態解明を進めています。

「地下銀行」とは何か

地下銀行とは、国の許可を受けずに海外送金などを行う違法な送金業務を指します。

通常、資金移動や送金業務を行うには、法律に基づく登録や許可が必要です。

しかし、地下銀行では、正規の金融機関を通さずに現金を受け取り、海外の口座に送金するなどの方法が使われることがあります。

手数料が安い、手続きが簡単、本人確認が緩いなどの理由で利用されることもありますが、マネーロンダリングや犯罪収益の移転に悪用されるおそれもあります。

今回の事件でも、警察は長期間にわたり無免許で送金が行われていた可能性があるとみて、金の流れや依頼人の実態を詳しく調べているとみられます。

送金総額は10億円規模か

今回、逮捕容疑として明らかになっているのは、8回にわたり計89万円余りを受け取り、インドネシアの口座に送金した疑いです。

一方で、警察は2人が2015年ごろから不正送金を始めていたとみていて、送金総額は10億円にのぼる可能性があるとしています。

逮捕容疑の金額と、警察が全体像として見ている金額には大きな差があります。

今後の捜査では、どのくらいの期間、何人から依頼を受け、どの口座に送金していたのかが焦点になります。

ミニ解説｜今回の事件のポイント

Q. 何があったのですか？

A. 国の許可を得ずに海外送金を行う「地下銀行」を営んだとして、インドネシア国籍の夫婦が銀行法違反の疑いで逮捕されました。

Q. 逮捕されたのは誰ですか？

A. 埼玉県越谷市に住むインドネシア国籍のエンリコ・マイ・ダニ容疑者（42）と、妻のリスカ・オクタビアミス容疑者（33）です。

Q. どのような疑いが持たれていますか？

A. 2023年6月から2024年6月までの間、国の許可を得ずに複数の依頼人からあわせて89万円余りを受け取り、インドネシアの口座に送金した疑いが持たれています。

Q. 「地下銀行」とは何ですか？

A. 国の許可を受けずに送金業務を行う違法な仕組みのことです。正規の金融機関を通さず、海外送金などを行うケースがあります。

Q. 不正送金の総額はいくらとみられていますか？

A. 警察は、2人が2015年ごろから不正送金を行い、送金総額が10億円にのぼる可能性があるとみて調べています。

Q. 2人は容疑を認めていますか？

A. エンリコ容疑者は容疑を否認し、リスカ容疑者は容疑を認めているということです。

今後の捜査の焦点

警察は、2人が受け取った手数料や送金先、依頼人の数などを詳しく調べる方針です。

また、今回の送金が単なる生活送金だったのか、犯罪収益の移転などに関係していないかも、今後の捜査で確認される可能性があります。

海外送金は、正規の金融機関や登録された資金移動業者を利用する必要があります。

安い手数料や簡単な手続きに見えても、無許可の送金サービスを利用すると、利用者側もトラブルに巻き込まれるおそれがあります。

逮捕は有罪が確定したものではありません。今後の捜査や裁判で、詳しい事実関係が明らかにされます。

本記事は、警察発表および各社報道を基に構成しています。今後、警察や関係機関の発表により、内容が更新される可能性があります。

担当記者：黒木｜週刊TAKAPI 記者